依据《金融机构大额买卖和可疑买卖报告治理方法》第九条规则，单笔或许当日累计人民币买卖20万元以上或许外币买卖等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其余方式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测剖析核心报告。
而非人造人客户银行账户则是要对当日单笔或许累计买卖人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转启动上报。
此外，不同银行还会有不同的大额存款规则。比如招商银行大额存款普通无需预定，但网点会依据实践危险把控操持，可先与网点确认。而工商银行营业网点当日累计存款金额到达或超越5万元的，需出示有效身份证件，局部地域存款到达必定金额时，须要提供“现金起源”，详细请以网点回答为准。
货币是怎么来的？
货币是人们在物物交换的过程中，为了方便交换过程，逐渐演化出的一种通用的交换替代物。
人类使用货币的历史产生于物物交换的时代。 在原始社会，人们使用以物易物的方式，交换自己所需要的物资，比如一头羊换一把石斧。
但是有时候受到用于交换的物资种类的限制，不得不寻找一种能够为交换双方都能够接受的物品。 这种物品就是最原始的货币。 牲畜、盐、稀有的贝壳、珍稀鸟类羽毛、宝石、沙金、石头等不容易大量获取的物品都曾经作为货币使用过。
扩展资料：
货币的种类
1、硬币
硬币是一种小面额的辅币。 它是铜质的、铝制的或是镍质的。
2、纸币
纸币是一种法定货币，称为法币（legal tender）。 法币是政府强制流通的货币。 纸币发行的基本权力为政府所有，具体由中央银行掌握。 纸币和硬币的总和称为通货或现金。
3、存款货币
存款货币是指可以随时提取的商业银行的活期存款，它也称为需求存款。 由于活期存款可以随时转换成现金，所以银行的活期存款和通货没有区别。 它也是一种货币。
4、储蓄存款
定期存款和储蓄存款是在一定时间以后才能提取的可以获得利息的存款。 这些存款虽然不能以开支票的方式使用，但通常预先通知银行可以把它转换成现金。
另外，20世纪70年代以来出现的可转让提款单（NOW）以及自动转移服务（ATS）缩小了定期存款和活期存款的差别。 这种差别缩小的结果使得定期存款和储蓄存款也成为一种货币。
你觉得银行会泄露用户的个人信息吗？
我觉得是有可能的，目前这个世道，个人信息早就不是什么秘密了，没有必要太过担心，很多东西都是需要你的签字才有法律效用的。
，钱字的起源和演变
钱币从远古时的贝壳,演化到春秋战国时的青铜铁币,再变成重金属,再变成金银锭.在宋朝时曾经出现过纸币-绞子...但在清初又消失了,在民国初年,银圆替代锭,到了国民时期又出现了代金卷,最后在新中国时重新发放钞票。
钱这个东西四千年前就有了。 追溯其踪，钱字最早出现在《国语》中，在单穆公和周景王的对话里就提到了钱字。 古人以“贝”为钱，因而，所有与钱有关的字几乎都是“贝”字旁。 由此不难看出，古人造字都有一定的意义和目的。 就拿钱这东西来说，无论是在历史的长河里，还是在现实生活中，其作用之大，是令人叹为观止和发人深省的。 它能使善良变成丑陋，使丑陋沦为魔鬼。 因而有人形容钱，是一把杀人不见血的刀。
从许慎的《说文解字》、康殷的《文字源流浅说》、马叙伦的《说文解字六书疏证》到徐中舒的《甲骨文字典》，这些学者们都谈到了“金”字的起源和“戋”字的起源，因为钱字的繁体写法为“銭”。 “钱”，即“铫也，古者田器”。